美國財政部周二宣布，對美國銀行（Bank of America）處以約12億美元（約9.1億英鎊）罰款，原因是該行未能偵測及阻止洗錢，並違反制裁規定。財政部稱，這是該部史上第三大罰款。
財政部指，該行未有及時向政府申報逾50億美元可疑交易，其中約10億美元涉及國家安全及非法金融風險，包括可能涉及中國洗錢網絡，以及與美國西南邊境有關的貿易洗錢。財政部並批評該行過度依賴執法機構及其他金融機構的查詢，等於把大部分主動偵測及申報責任「外判」。
罰款包括：美國貨幣監理署（OCC）罰款7.5億美元，為該署史上最高；金融犯罪執法網絡（FinCEN）罰款12億美元，半島電視台報道稱當中已計入OCC罰款的抵免；海外資產控制辦公室（OFAC）就475項涉及俄羅斯、伊朗、毒品及恐怖主義的制裁違規行為，達成1,160萬美元和解。OFAC認定有關違規屬「非嚴重」。
據BBC，美國銀行承認「蓄意違反」《銀行保密法》，包括未維持合規的反洗錢計劃、未對海外代理賬戶作必要盡職審查，以及未提交可疑活動報告。
美國銀行回應稱正全力完成監管機構提出的整改工作。該行表示，第三季業績會計入12億美元不可扣稅支出，對淨利潤影響約每股17美仙；公布罰款不足24小時後，該行即發布季度業績。
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